NADZORNI ODBOR

Dr Neda Ivović
Predsjednik


Dr Dragan Bogojević
Zamjenik predsjednika


Mr Milan Perović
Član


James Thornley
Član


Velizar Čolović
Član


1) daje saglasnost Upravnom odboru na:
- ciljeve i opštu strategiju Banke,
- poslovnu politiku Banke,
- finansijski plan Banke,
- strategije i postupke procjenjivanja adekvatnosti internog kapitala Banke,
- politike i procedure za izbor i procjenu ispunjenosti uslova za članove upravnog odbora i druga lica
odgovorna za vođenje poslova u okviru pojedinih područja poslovanja kreditne institucije,
- politiku primanja u Banci,
- akt o internoj reviziji i godišnji plan rada interne revizije;
2) nadzire:
- postupak sprovođenja i efikasnost i efektivnost sistema upravljanja Bankom,
- sprovođenje poslovne politike Banke, strateških ciljeva i strategije i politike preuzimanja rizika,
- sprovođenje politike primanja u Banci,
- proces objelodanjivanja i komunikacija,
- adekvatnost postupaka i efikasnosti interne revizije;
3) predlaže spoljnog revizora;
4) usvaja godišnji plan interne revizije i izvještaje interne revizije;
5) donosi i periodično provjerava opšta načela politike primanja u Banci;
6) saziva sjednice Skupštine akcionara, utvrđuje predlog dnevnog reda i predloge odluka za Skupštinu akcionara i kontroliše njihovo sprovođenje;
7) bira i razrješava predsjednika nadzornog odbora;
8) imenuje i razrješava članove upravnog odbora uključujući i predsjednika;
9) imenuje i razrješava članove Revizorskog odbora;
10) razmatra godišnji izvještaj o radu Revizorskog odbora;
11) imenuje i razrješava članove Odbora za primanja, Odbora za rizike, Odbora za imenovanja i druge odbore osnovane u cilju pružanja stručne pomoći u vršenju nadzora poslovanja Banke;
12) razmatra i zauzima stavove o nalazima iz izvještaja Centralne banke i izvještaja drugih nadzornih organa o izvršenoj kontroli, u roku od 30 dana od dana dostavljanja izvještaja o kontroli;
13) obavlja i druge poslove utvrđene zakonom, propisima donesenim na osnovu zakona i Statuta Banke.

UPRAVNI ODBOR

Mr Milan Perović
Zamjenik predsjednika Upravnog odbora (rukovodi poslovnim područjem Finansije, rizici i problematični krediti)


Dr Zoran Đikanović
Član (rukovodi poslovnim područjem Prodaje)


Edin Ćeranić
Član (rukovodi poslovnim područjem Operacije i razvoj)


1) utvrđuje ciljeve i opštu strategije Banke;
2) usvaja poslovnu politiku Banke;
3) redovno preispituje strateške ciljeve, strategije i politike upravljanja rizicima, uključujući i upravljanje rizicima koji proizlaze iz makroekonomskog okruženja u kojem Banka posluje, kao i stanje poslovnog ciklusa Banke;
4) uspostavlja osnove za funkcionisanje sistema interne kontrole, adekvatne veličini Banke, složenosti poslova i nivou preuzetog rizika;
5) usvaja politiku primanja u Banci;
6) obezbijeđuje integritet računovodstvenog sistema i sistema finansijskog izvještavanja i finansijske i operativne kontrole;
7) obezbjeđuje nadzor višeg rukovodstva i uspostavlja tačno utvrđene, jasne i dosljedne interne odnose u vezi sa odgovornošću, koji obezbjeđuju jasno razgraničavanje ovlašćenja i odgovornosti i sprečavaju nastanak sukoba interesa;
8) utvrđuje unutrašnju organizaciju Banke, uz saglasnost nadzornog odbora;
9) donosi opšte akte Banke, osim akata koje donose drugi organi Banke;
10) bira i razrješava više rukovodstvo Banke i druga lica u skladu sa Zakonom o kreditnim institucijama i Statutom Banke i određuje im zaradu;
11) donosi etičke standarde ponašanja zaposlenih u Banci;
12) odobrava uvođenje novih proizvoda i usluga u poslovanje Banke;
13) obavlja i druge poslove utvrđene Zakonom o kreditnim institucijama, Zakonom o privrednim društvima, Statutom Banke i internim aktima Banke.

ODBOR ZA IMENOVANJA

Dr Dragan Bogojević
Predsjednik


Dr Neda Ivović
Član


Velizar Čolović
Član


- određuje i predlaže kandidate za izbor članova nadzornog i upravnog odbora kreditne institucije, ocjenjuje ravnotežu između znanja, vještina, raznovrsnosti u sastavu i iskustva organa upravljanja, priprema opis ovlašćenja i potrebnih kvalifikacija za određenu funkciju i ocjenjuje očekivano potrebno vrijeme za obavljanje te funkcije;
- utvrđuje ciljanu zastupljenost pola koji nije dovoljno zastupljen u nadzornom ili upravnom odboru i priprema politiku o načinu povećavanja broja manje zastupljenog pola u tim organima, kako bi se postigla ciljana zastupljenost;
- redovno, a najmanje jednom godišnje, procjenjuje i po potrebi predlaže nadzornom i upravnom odboru kreditne institucije promjene u strukturi, veličini, sastavu i djelovanju tih organa;
- redovno, a najmanje jednom godišnje, procjenjuje znanje, sposobnosti i iskustvo pojedinih članova nadzornog i upravnog odbora, kao i tih organa kao cjeline, i o toj procjeni obavještava organe i lica na koje se ta procjena odnosi;
- redovno preispituje politike za izbor i imenovanje višeg rukovodstva i po potrebi daje preporuke upravnom odboru za unaprjeđenje tih politika;
- kontinuirano, u mjeri u kojoj je to moguće, vodi računa o izbjegavanju postojanja dominantnog uticaja pojedinaca ili male grupe pojedinaca pri odlučivanju upravnog i nadzornog odbora, u cilju zaštite interesa kreditne institucije u cjelini,i
- obavlja druge poslove određene propisima donesenim u skladu sa zakonom.

ODBOR ZA RIZIKE

James Thornley
Predsjednik


Mr Milan Perović
Član


Velizar Čolović
Član


- savjetuje nadzorni odbor o cjelokupnoj trenutnoj i budućoj sklonosti Banke ka preuzimanju rizika i strategiji i pomaže u nadzoru nad sprovođenjem strategije od strane višeg rukovodstva, pri tom ne dovodeći u pitanje odgovornost Upravnog i Nadzornog odbora u cjelokupnom upravljanju rizicima i nadziranju Banke;
- preispituje da li su pri određivanju cijena potraživanja i obaveza prema klijentima uzimani u obzir model poslovanja Baanke i strategija rizika i ako ta cijena ne odražava rizik preuzet u odnosu na model poslovanja i strategiju rizika, predlaže Upravnom odboru plan za otklanjanje nedostataka;
- nezavisno od poslova Odbora za primanja, sa ciljem uspostavljanja i sprovođenja odgovarajućih politika primanja, preispituje da li su pri određivanju podsticaja predviđenih sistemom primanja uzeti u obzir rizik, kapital, likvidnost i vjerovatnoća i očekivani period ostvarivanja dobiti, i
- obavlja druge poslove određene propisima donesenim u skladu sa ovim zakonom.
- daje preporuke Nadzrotnom odboru za prilagođavanje strategije upravljanja rizicima koje proizilaze, naročito iz izmjena modela poslovanja Banke, tržišnih kretanja ili preporuka funkcije kontrole rizika;
- pruža podršku u nadzoru sprovođenja strategije za upravljanje rizicima, a naročito rizikom likvidnosti, tržišnim rizikom, kreditnim rizikom i operativnim rizikom, radi njihove procjene u odnosu na odobrenu sklonost preuzimanju rizika i strategiju upravljanja rizicima;
- daje savjete nadzornom odboru u vezi sa izborom eksternih stručnjaka koje nadzorni odbor namjerava da angažuje;
- analizira niz mogućih scenarija, uključujući testiranje otpornosti na stres, kako bi procijenio kakav će efekat taj scenario imati na rizični profil Banke;
- analizira preporuke interne revizije i spoljnog revizora i prati sprovođenje preduzetih mjera i
- obavlja druge poslove određene propisima donesenim u skladu sa ovim zakonom.

ODBOR ZA PRIMANJA

Dr Neda Ivović
Predsjednik


Mr Milan Perović
Član


Dr Dragan Bogojević
Član


- priprema odluke nadzornog odbora u vezi sa primanjima zaposlenih, uključujući odluke koje imaju uticaj na izloženost Banke rizicima i na upravljanje rizicima,
- pruža podršku i daje savjete nadzornom odboru u vezi sa politikom primanja, praksom i procesima koji se odnose na primanja;
- provjerava da li je postojeća politika primanja adekvatna i, ako je potrebno, daje predloge za promjenu tih politika sa predlogom plana za otklanjanje utvrđenih nedostataka;
- predlaže eksterne stručnjake za primanja koje nadzorni odbor namjerava da angažuje za savjete ili podršku;
- obezbjeđuje akcionarima informacije o politikama i praksama primanja, a naročito o predloženom većem maksimalnom odnosu varijabilnog i fiksnog dijela ukupnih primanja;
- procjenjuje mehanizme i sisteme usvojene radi obezbjeđivanja da politika primanja pravilno uzima u obzir rizični profil i strukturu kapitala, da je ukupna politika primanja usklađena sa opštom strategijom, ciljevima, korporativnom kulturom i dugoročnim interesima Banke i da promoviše zdravo i efikasno upravljanje rizicima;
- procjenjuje ostvarivanje ciljeva politike primanja i potrebe naknadnog prilagođavanja, uključujući primjenu malusa i povraćaja primanja;
- analizira moguća scenarija u cilju utvrđivanja uticaja eksternih i internih događaja na politike i prakse primanja;
- testira kriterijume za dodjelu varijabilnih primanja prije njihovog utvrđivanja i dodjele,
- nadgleda i prati primanja lica koja rukovode kontrolnim funkcijama, i
- obavlja druge poslove određene propisima donesenim u skladu sa ovim zakonom.

REVIZORSKI ODBOR

Mr Uroš Ivović
Predsjednik


Vesna Bogdanović
Član


Ilinka Petrović
Član


- prati postupak finansijskog izvještavanja;
- prati efektivnost interne kontrole Banke i interne revizije;
- daje mišljenje na predlog godišnjeg plana interne revizije;
- daje mišljenje na izvještaj o radu funkcije interne revizije (tromjesečni, polugodišnji i godišnji izvještaj);
- prati zakonom propisanu reviziju godišnjih i konsolidovanih finansijskih iskaza;
- prati nezavisnost angažovanih ovlašćenih revizora ili društava za reviziju, koji obavljaju reviziju, kao i ugovore o korišćenju dodatnih usluga u skladu sa zakonom;
- daje preporuke Skupštini akcionara Banke o izboru društva za reviziju ili ovlašćenog revizora;
- razmatra planove i godišnje izvještaje unutrašnje kontrole;
- podnosi godišnji izvještaj o svom radu Nadzornom odboru;
- razmatra i druga pitanja koja se odnose na finansijsko izvještavanje i reviziju u skladu sa važećim propisima i internim aktima Banke.

Vesna Bogdanović
Sekretar Banke